Jednym z elementów planu jest utworzenie nowej unijnej instytucji do walki
z praniem pieniędzy.

Celem zaprezentowanego pakietu jest „usprawnienie wykrywania podejrzanych transakcji i podejrzanej działalności” oraz zamknięcie luk prawnych wykorzystywanych przez przestępców do prania nielegalnych dochodów lub finansowania działalności terrorystycznej za pośrednictwem systemu finansowego – deklaruje KE.

Zaproponowane środki mają wzmocnić istniejące ramy regulacyjne UE w tej dziedzinie przez uwzględnienie nowych i pojawiających się wyzwań związanych z innowacjami technologicznymi. Należą do nich waluty wirtualne, bardziej zintegrowane przepływy finansowe na jednolitym rynku oraz globalny charakter organizacji terrorystycznych.

Nowa instytucja będzie centralnie koordynować działania organów krajowych, tak aby sektor prywatny „prawidłowo i spójnie stosował unijne przepisy”.